Olivenölproduzent sammelt 500 € durch Krypto-Anleihen

Das französische Unternehmen hinter dem preisgekrönten Tunesier Lamar-Olivenöl brand ist das neueste Unternehmen der Branche, das mit der Blockchain experimentiert.

Während die meisten Blockchain-basierten Initiativen dies tun auf Rückverfolgbarkeit ausgerichtet, Lamar Olive Oil ist durch die Ausgabe einer Blockchain-basierten Anleihe mit Obligate in die Welt der dezentralen Finanzierung eingestiegen.

Eine Anleihe ist im Wesentlichen ein festverzinsliches Darlehen, das Anleger einem Unternehmen gewähren. Die meisten Anleihen werden in traditionellen Währungen wie Euro ausgegeben, aber Lamar Olive Oil hat auch Anleihen in ausgegeben EUROE, eine Art Kryptowährung, die an eine traditionelle Hartwährung gekoppelt ist, die als Stablecoin bekannt ist.

Nachdem das Interesse neuer Kunden in Frankreich geweckt wurde, suchte Lamar Olive Oil nach einer externen Finanzierung, um Produktionsmengen und Einnahmen zu steigern. Allerdings machten steigende Zinsen die Beantragung eines Kredits bei einer Bank weniger rentabel.

"Wir haben 500,000 Euro gesammelt, die wir zur Finanzierung unserer Exporte mit Cauvin, Emil Noël und anderen verwendet haben“, sagte Ramzi Lahmar, Geschäftsführer von Lamar Olive Oil Olive Oil Times. ​"Die Rendite unserer Investition lag in der Größenordnung von 400 bis 500 Prozent.“

Lahmar sagte, die Mittelbeschaffung durch die Ausgabe von EUROe sei schneller und zuverlässiger gewesen als herkömmliche Mittelbeschaffungsbemühungen.

"Früher mussten wir, wenn wir über Banken gingen, eine Anfrage senden, haufenweise Papierkram erledigen, persönlich zur Bank gehen, Folgetermine vereinbaren usw.“, sagte er. ​"Es war unendlich lang und kompliziert.“

"Nachdem ich nun meine erste Anleihe auf Obligate begeben habe, geht alles noch schneller. Wenn ich morgen Liquidität benötige, kann ich heute darüber verhandeln und morgen die Mittel erhalten“, fügte Lahmar hinzu. ​"Und das gilt unabhängig davon, ob ich in Hongkong, Kanada, Tunesien oder anderswo bin. Das Leben ist einfacher.“

Neben weniger Papierkram und einer kürzeren Vorlaufzeit zwischen der Ausgabe der Anleihen und dem Erhalt der Finanzierung sagte Lahmar, dass er auf die Vertraulichkeit der Daten seines Unternehmens gegenüber der Blockchain vertraue.

"„In Tunesien kam es vor, dass vertrauliche Informationen über mein Geschäft, die ich an Banken weitergegeben hatte, an die Ohren meiner direkten Konkurrenten gelangten“, sagte er. ​"Mit Obligate bin ich sicher, dass meine privaten Daten sicher sind und nicht weitergegeben werden.“

Traditionell durchlaufen Unternehmen, die durch die Ausgabe von Anleihen Mittel beschaffen möchten, einen Prozess, der je nach Höhe der Beträge zwischen einer Woche und einem Jahr dauern kann.

Zunächst muss sich das Unternehmen an eine Bank wenden und erklären, wofür die Finanzierung verwendet werden soll, bevor es der Bank Finanzunterlagen zur Prüfung vorlegt. In der Regel benötigt das Unternehmen für den Beginn des Prozesses bereits eine Bonitätsbewertung einer Ratingagentur.

Nachdem alle Unterlagen eingereicht wurden, führt die Bank eine Due-Diligence-Prüfung des Unternehmens durch und bereitet die rechtlichen Unterlagen vor, bevor sie Investoren in den drei wichtigsten Finanzzentren Europas: London, Paris und Frankfurt, die Gelegenheit bietet. Sobald das Interesse bestätigt ist, wird ein Preis festgelegt und die Anleihe am Markt platziert.

Benedikt Schuppli, Mitbegründer und Geschäftsführer von Obligate, sagte Olive Oil Times dass die Emission von EUROe-Anleihen stark automatisiert ist, was den gesamten Prozess effizienter macht.

Sobald Obligate seinen Due-Diligence-Prozess abgeschlossen hat, gebe es einen zweiwöchigen Bookbuilding-Zeitraum, in dem der Preis der Anleihen festgelegt werde. ​"„Alles ist automatisiert und es ist kein Vermittler wie eine Bank beteiligt“, sagte er, was die Kosten für die Ausgabe der Anleihen senkt.

Nach Abschluss der Bookbuilding-Phase wird ein Blockchain-Wallet eingerichtet und Anleger zahlen im Austausch für die Anleihe-Tokens in einen Treuhand-Smart-Vertrag ein. Der EUROe wird dann direkt an die Blockchain-Wallet des Unternehmens gesendet und kann innerhalb weniger Tage eins zu eins auf einem Bankkonto in Euro umgerechnet werden.

Schuppli geht davon aus, dass diese Art der Mittelbeschaffung bei kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) wie Olivenölproduzenten immer beliebter werden wird.

"Wir glauben durchaus, dass der Zugang zu Bankfinanzierungen in letzter Zeit schwieriger geworden ist und dass KMU im Allgemeinen, aber Olivenölproduzenten im Besonderen, von dezentraler Finanzierung profitieren könnten, sowohl um ihre Finanzierungsquelle zu diversifizieren, als auch um ihre Finanzierungskosten zu senken und ihren Zugang zu Finanzierung beschleunigen“, sagte er.

Während Marktvolatilität auf steigende Zinssätze zurückzuführen ist mehrere andere Stablecoins kollabiertenSchuppli sagte, EUROe sei einzigartig, da es sich um den einzigen Stablecoin handele, der von regulierten europäischen Banken unterstützt werde, insbesondere Tether und TerraUSD.

Er fügte hinzu, dass das Ziel von Obligate darin besteht, den Prozess der Mittelbeschaffung über Krypto-Anleihen so alltäglich zu machen, wie den Gang zur Bank, um einen Kredit zu beantragen.

"Wir sind fest davon überzeugt, dass sich diese Technologie zur wichtigsten Alternative zur Bankfinanzierung für KMU und Olivenölproduzenten entwickeln wird“, schloss Schuppli.